ГлавнаяФондовая БиржаИИСКак получить налоговый вычет за ИИС пошаговая инструкция в Сбербанке

Как получить налоговый вычет за ИИС пошаговая инструкция в Сбербанке

Достаточно часто инвесторы, пополняющие баланс своего индивидуального инвестсчета, интересуются, как правильно оформить налоговую льготу в Сбербанке. Этот брокер, как и любая другая компания, обслуживающая ИИС, должна представить налоговые льготы своим клиентам по их требованию. В этой статье разговор пойдет о том, как правильно оформить возврат НДФЛ по ИИС в Сбербанк, чтобы получить его максимально быстро.

Описываемая инструкция практически идентична и для других брокеров (с незначительными отличиями). В том числе, она может быть и гораздо проще, как например, в БКС – открыть ИИС онлайн не составит труда. Аналогично удаленно происходит и оформление налоговой льготы. Это требует минимума временных и физических затрат клиента.

Как вернуть налог с ИИС Сбербанк

Если инвестор имеет официальный источник дохода, и он правильно платит подоходный налог, то у него есть право вернуть часть НДФЛ. Сумма выплат от государства в течение года не может превысить 52 000 рублей. Это не что иное, как 13% от 400 000 рублей. Именно эта сумма должна поступить на баланс ИИС, для получения максимально возможный вычет. Также следует напомнить, что в течение года на индивидуальный инвестсчет нельзя вводить более 1 миллиона рублей.

Рисунок 1. Если следовать пошаговой инструкции, то получить налоговый вычет за ИИС в Сбербанке пошагово очень легко и быстро.

Рисунок 1. Если следовать пошаговой инструкции, то получить налоговый вычет за ИИС в Сбербанке пошагово очень легко и быстро.

Также инвестор может воспользоваться второй налоговой льготой от государства – налог на полученную в ходе осуществления инвестиционной деятельности прибыль рассчитываться не будет. Открывая индивидуальный счет, инвесторам предстоит определить с типом налоговых льгот. Совмещать их нельзя.

Пошаговая инструкция чтобы получить налоговый вычет по ИИС Сбербанка

Для получения льготы по налогообложению, инвестор должен предоставить в налоговую декларацию. Передать этот документ можно несколькими способами:

  • в электронном виде через ЛК на сайте налоговой Российской Федерации;
  • воспользоваться услугами сайта Госуслуги;
  • обычной почтой;
  • зайти в отделение налоговой и передать декларацию лично.

Какие документы нужны для получения налогового вычета по ИИС Сбербанк

Декларация о доходах является не единственным документом, который предоставляется налоговой. Также потребуются документы, которые представляет банк для подтверждения права на получение льготы:

  • Извещение. Оно входит в пакет документов, которые получает инвестор после подписания договора на обслуживание ИИС. Передается оно посредством e-mail. В случае потери заявления оно может быть заказано у брокера.
  • Отчет о пополнении баланса индивидуального инвестсчета. Он также может быть отправлен через электронную почту. Кроме этого его можно скачать. Для этого инвестор должен перейти на сайт брокера и запустить программу Сбербанк Онлайн. Искомый документ можно обнаружить, если пройти по следующему пути: Прочее – Брокерское обслуживание.
  • Чек. Это один из важнейших элементов пакета документов, который необходимо передать в налоговую. С его помощью можно подтвердить, что деньги были переведены на баланс индивидуального счета. Чтобы его скачать, необходимо воспользоваться все той же программы Сбербанк Онлайн. Для этого необходимо перейти в Личное меню, а затем в историю проведенных операций. Также вы можете использовать чек-ордер. которые клиент получает при пополнении счета в отделении брокера.
Рисунок 2. Документы нужны для получения налогового вычета по ИИС Сбербанк, но собрать их не проблема.

Рисунок 2. Документы нужны для получения налогового вычета по ИИС Сбербанк, но собрать их не проблема.

Все отмеченные выше документы предоставляет банк. Однако есть еще несколько документов, которые инвестору предстоит собрать самостоятельно:

  • Документы, подтверждающие наличие официального источника дохода и уплате подоходного налога. С их помощью можно легко подтвердить, что за отчетный налоговый срок инвестор регулярно уплачивал НДФЛ и может получить льготу по налогообложению. Проще всего для решения поставленной задачи воспользоваться справкой о доходах, которую может выдать работодатель.
  • Заявление. Этот документ отражает желание клиента брокера воспользоваться своим правом на льготное налогообложение. В заявлении должны быть указаны банковские реквизиты счета, на который будете перечислен вычет, если пакет документов будет одобрен.

Необходимо заметить, что пакет документов может находиться на проверке максимум 3 месяца. Также в соответствии с действующим законодательством декларация на получение льготы по налогообложению может быть подана в любое время на протяжении 3 лет. Говоря проще, если на баланс счета средства поступили в 2020 году, то подать пакет документов можно до 31 декабря 2023 года. При этом нельзя забывать о минимальном сроке действия ИИС – 36 месяцев. В течение этого временного отрезка счет нельзя закрывать. Иначе инвестор лишается права на получение налоговой льготы.

Как получить налоговый вычет Б на ИИС в Сбербанк – пошагово

Напомним, что ИИС-Б позволяет инвесторам не платить налог на прибыль, полученную в ходе ведения инвестиционной деятельности. Этот вид вычета можно получить от самого брокера, после расторжения договора на предоставление брокерских услуг.

Для решения поставленной задачи достаточно предоставить Сберу справку из налоговой, которая подтверждает, что инвестор ранее не воспользовался правом на получение вычета на пополнение баланса счета. Кроме этого данный документ докажет, что у клиента Сбера больше нет действующих ИИС.

Если же расписать всю эту процедуру (как оформить налоговый вычет на ИИС Сбербанк) по шагам, то можно составить следующий алгоритм действий:

  1. подать в налоговую заявление о желании получить справку;
  2. через 30 дней необходимо посетить отделение налоговой по месту жительства и забрать документ.
Рисунок 3. На удержанный налоговой НДФЛ можно оформить возврат (вычет) на ИИС Сбербанк – так получается вернуть налог.

Рисунок 3. На удержанный налоговой НДФЛ можно оформить возврат (вычет) на ИИС Сбербанк – так получается вернуть налог.

Чтобы иметь возможность не уплачивать налог на полученную прибыль, индивидуальный инвестсчет должен просуществовать минимум 3 года. Это условие не является прихотью банка, а прописано в законе о рынке ценных бумаг российской Федерации. Таким образом, если вы открыли индивидуальный инвестсчет у другого брокера, например, в БКС, условия получения льгот от государства не изменятся.

К слову, именно эту компанию выбирают многие опытные и начинающие инвесторы. БКС уже несколько лет подряд занимает лидирующие позиции в рейтингах, публикуемых Мосбиржей. Этот факт свидетельствует о хорошей репутации БКС, ведь ее клиенты продолжаю свое сотрудничество с ней. Открыть ИИС в БКС можно удаленно. Для этого придется затратить не более 10 минут. Эта компания предлагает лучшие условия для ведения инвестиционной деятельности на данный момент времени. Если правильно выбрать компанию при открытии ИИС, то затем не придется думать о том, как его перевести к другому брокеру, так как это достаточно сложная процедура.

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*