Получайте свежие новости на почту
Только свежие статьи
Подпишись!

В каждом письме есть кнопка отписаться на тот случай если я вам надоел!

ГлавнаяВсе о ФорексУвеличение личного капитала — какая должна быть стратегия его роста

Увеличение личного капитала — какая должна быть стратегия его роста

Многие инвесторы начинают деятельность с небольшой денежной суммы, но при этом кому-то удается выйти на хороший доход, а кто-то не получает значимой прибыли или вовсе теряет вложенные средства. Тот, кто хочет успешно инвестировать, должен понимать, что каждое его действие несет определенный результат. Чтобы добиться положительного результата, необходимо придерживаться разработанной стратегии роста капитала, а также принимать во внимание некоторые правила предотвращения его потери, о которых и пойдет речь в данной статье.

Все инвесторы действуют в рамках определенной инвестиционной стратегии (ИС), которая выбирается с учетом конкретных факторов – размера начального капитала, наличия свободного времени, ожидаемого результата и других возможностей инвестора, а также внешних обстоятельств. Можно создать собственную ИС методом проб и ошибок, но проще и эффективнее воспользоваться уже готовой и проверенной системой, разработанной и опробованной кем-то другим.

Рисунок 1. Каждому необходимо стремиться к увеличению личного капитала.

Рисунок 1. Каждому необходимо стремиться к увеличению личного капитала.

Для получения отдачи от инвестиций необходимо учитывать наличие положительных и отрицательных факторов, которые всегда влияют на конечный итог. Так, положительным образом на инвестирование влияют такие факторы как время и доходность выбранных активов, отрицательным – инфляция, высокие риски и др. Инвестор должен поставить перед собой задачу извлечь максимальную пользу их первых факторов и свести к минимуму влияние вторых.

Инфляция – первое, что может негативно сказаться на инвестировании. В результате обесценивания денег капитал инвестора резко теряет покупательную способность (фактически происходит не увеличение личного капитала, а уменьшение). Чтобы нейтрализовать влияние инфляции, необходимо достичь такого уровня доходности, который будет превышать текущий уровень инфляции. В противном случае со временем объем инвестиций может значительно уменьшится за счет ежегодного влияния инфляции. Ведь даже при незначительном, на первый взгляд, проценте инфляции (1-2%), с годами потери будут существенными.

Как снизить риски стратегии роста капитала

Применяя ИС для увеличения капитала не нужно забывать о рисках, которые присутствуют практически всегда. Поскольку прибыльное инвестирование, как правило, является долгосрочным (для получения существенного дохода понадобится от 10 до 20 лет), то за этот период может произойти что угодно, в том числе, на инвестиции могут повлиять негативные факторы.

Например, инвестор вложил весь капитал в одну компанию, которая показывала на момент заключения сделки очень успешные результаты, рассчитывая на получение очень хорошей прибыли. Но происходит какое-то событие, в результате чего компания разоряется и объявляет себя банкротом. Как следствие – активы компании падают в цене, инвесторы теряют все вложенные средства и остаются в буквальном смысле ни с чем. Такая ситуация не самая приятная и не способствует увеличению личного капитала, поэтому нужно заранее позаботиться о ее предотвращении.

Инвесторы используют в этих целях такой способ защиты капитала как диверсификация – это разделение инвестиционного портфеля на несколько видов активов и компаний для инвестирования. Рекомендуется распределить имеющийся капитал на ценные бумаги, валюту, приобрести недвижимость и открыть депозитный счет в банке. Даже если произойдет банкротство компании-эмитента или закроется банк, большая часть средств удастся сохранить. Хорошая диверсификация – залог сохранения инвестиций от непредвиденных ситуаций.

Проводить диверсификацию следует даже тогда, когда инвестор считает свои активы абсолютно надежными и прибыльными, так как даже самые опытные финансовые эксперты не могут с точностью до 100% спрогнозировать рыночную ситуацию.

На что влияет срок инвестирования

Инвестиции дают максимально хорошие результаты тогда, когда они являются долгосрочными. Так, вложенные под 12% годовых 100 тысяч через три года принесут доход в 40% (40 тыс. рублей). Но если инвестировать эти же 100 тысяч на 8 лет, можно получить доход в 150%, то есть, прибыльность возрастет до 19% годовых.

С чем связан такой рост прибыли? Увеличение годового процента происходит за счет того, что вложенная сумма растет и вкладывается обратно, то есть, за счет увеличения капитала возрастает и доход. Этот эффект принято называть реинвестированием. При многократном повторении реинвестирования скорость увеличения личного капитала с каждым годом растет. Лучше всего пронаблюдать действие этого эффекта можно на вложениях сроком 10 и более лет.

Периодическое пополнение инвестиционного портфеля

Для того чтобы прибыль росла, необходимо увеличивать и сами вложения. Хотя бы 20% своего основного дохода инвестор должен направлять на расширение инвестиций. Заветные суммы будут достигнуты гораздо быстрее, если надеяться не только на дивиденды, но и пополнять инвестиционный капитал из собственного бюджета.

Рисунок 2. Регулярные денежные вливания желательны для всех стратегий роста капитала.

Рисунок 2. Регулярные денежные вливания желательны для всех стратегий роста капитала.

Когда инвестор вкладывает часть дохода в инвестирование, начинает действовать закон «80/20», суть которого заключается в том, что 20% от первоначальных вложений в конце инвестиционного пути будут приносить 80% всего дохода. Наглядно этот закон демонстрирует следующий пример: 100 тыс. рублей, вложенные на 12 лет под 12% годовых, к концу срока инвестирования принесут 400 рублей. А при дополнительном пополнении счета на 50 тыс. ежегодно в течение этих 12 лет итоговая прибыль составит 1 млн. 600 тыс. рублей.

Доходность стратегий роста капитала

Если говорить о доходности инвестиций, следует сразу упомянуть о том, что она напрямую связана со степенью риска. То есть, чем выше доходность финансовых инструментов, тем выше риски инвестирования в них. В некоторых случаях слишком высокая доходность – верный признак того, что инвестор потеряет свои вложения.

Вкладчики должны серьезно подходить к балансировке инвестиционного портфеля, соблюдая умеренный уровень риска и доходности.

Если начинающий инвестор имеет небольшой капитал, он может рискнуть и вложиться в высокодоходные активы, чтобы быстро нарастить свой бюджет, а уже затем вкладываться в менее прибыльные, но более надежные виды финансовых инструментов. Если на начальном этапе выбрать инвестирование со средним или низким доходом, то значимой прибыли придется ждать очень долго.

Из вышесказанного следует простая формула: чем больше размер капитала, тем надежнее должны быть инструменты.

Как определить уровень доходности стратегии роста капитала

Финансовые инструменты имеют пропорциональное соотношение доходности и рисков, которое чаще всего выглядит следующим образом:

  • низкая доходность и низкий риск характерен банковским вкладам и облигациям (ОФЗ);
  • средняя доходность и средние риски характерны корпоративным облигациям и акциям компаний первого эшелона (голубым фишкам);
  • высокая доходность и высокие риски характерны паевым инвестиционным фондам и инвестициям в недвижимость.

Приведенные в данной статье рекомендации следует взять во внимание начинающим инвесторам, которые хотят научиться правильному инвестированию средств. Данная информация поможет получить прибыль даже с небольшого капитала. При этом инвестор сам может выбрать – вкладывать средства на длительный срок с перспективой заработка при небольших рисках или вложиться в высокорисковый проект в надежде на крупную прибыль.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*