ГлавнаяФондовая БиржаИИСКак на ИИС создать портфель из инвестиций

Как на ИИС создать портфель из инвестиций

Практически все начинающие инвесторы, не желая сильно рисковать, хотят купить 2-3 актива, которые года через два начнут приносить прибыль. Но здесь важно понимать, что если покупать акции или облигации и не думать о том, а будут ли они приносить деньги, то о прибыли нечего даже и мечтать, а вот риск потерять собственные вложения становится более реальным. Для того чтобы инвестиции приносили доход, достаточно собрать сбалансированный портфель на ИИС, что намного проще, чем может показаться на первый взгляд.

Что представляет собой портфель на индивидуальном инвестиционном счете? Это набор активов, приобретаемых с целью дальнейшего инвестирования. В состав инвестиционного портфеля могут входить ценные бумаги, как отечественных компаний, так и зарубежных предприятий. Так же в качестве активов принимаются полисы ИСЖ. Как правило, инвестиционный набор содержит самые разные ценные бумаги, что позволяет разумно распределить риски. Допустим, акции Газпрома начинают падать в цене, но в это же время стоимость акций Google увеличивается.

Рисунок. Создать портфель на ИИС нужно так, чтобы для большинства путей вероятного развития событий на рынке он оставался прибыльным.

Рисунок. Создать портфель на ИИС нужно так, чтобы для большинства путей вероятного развития событий на рынке он оставался прибыльным.

Несложно догадаться, что эффективный портфель может быть составлен только при наличии доступа инвестора к большому количеству инвестиционных инструментов с сильно различающимися рисками и доходностью. Для этого можно стать, допустим, клиентом БКС (открыть ИИС онлайн за 5 минут). В результате становится доступной торговля на нескольких биржевых площадках сотнями финансовых инструментов, из которых создать стабильно доходный портфель вполне реально.

Составление портфеля достаточно сложный процесс, потому профессионалы берут деньги за свой труд. Есть еще один способ получить уже готовый инвестиционный портфель – это скопировать его у другого трейдера. Но здесь риск потерять деньги возрастает, поскольку нет гарантии получения прибыли. Специалисты рекомендуют новичкам пробовать составлять портфель самостоятельно. Это отличный способ изучить фондовый рынок и получение возможности быстрого регулирования портфеля.

Какие суммы инвестировать

Каждый инвестор должен четко знать, какую сумму он сможет выделить для инвестирования. Инвестиции – это всегда риск, потому следует указывать сумму, которая в случае потери, не будет влиять на жизнь трейдера.

Никто не говорит о том, что инвестиции должны быть крупными, будет достаточно положить на счет небольшую сумму, а в дальнейшем, регулярно ее пополнять. Начать можно со 100 долларов, потом делать регулярные внесения денег. Это будет намного лучше и эффективнее, чем пополнение счета сразу на крупную сумму.

Цель трейдера отвечает на вопрос: зачем он инвестирует. Она должна быть установлена с самого начала. Например, одни инвесторы мечтают о покупке нового автомобиля или квартиры, накопить на жизнь и пр. Цель влияет на состав инвестиционного портфеля, если цель будет меняться, то и набор активов будет постепенно видоизменяться. Также следует определиться, будут ли инвестиции краткосрочными или на длительный срок. Все решает трейдер и поставленные им цели.

Как создать портфель на ИИС – пошагово для начинающих

Каждому инвестору будет полезно получить навык по формированию инвестиционного портфеля, чтобы он был прибыльным. Но, прежде чем собирать портфель, необходимо проанализировать поставленные инвестором цели, а также просчитать все риски. После этого можно зафиксировать сумму пополнения счета и в дальнейшем придерживаться размеров пополнения. В портфеле должны быть самые разные активы, между которыми распределяются поступающие инвестиции.

1 шаг: выбрать активы

Первая задача инвестора состоит в правильном подборе активов для будущего портфеля. Смотреть нужно на текущее финансовое положение, какие цели поставлены. Обязательно сделать анализ и понять, сколько фактического времени инвестор сможет уделять указанной деятельность. Рассчитать расходы и предположительные доходы.

Психологический профиль инвестора позволяет показать, насколько человек готов рискнуть и как относится к убыткам и пр. Инвестор должен понимать, что бывают моменты, когда активы приносят убытки, а есть и доходные дни. Владелец ИИС должен для себя решить, будет ли он и дальше соблюдать выбранную стратегию, если периодически будут случаться проседания по прибыли.

Инвестор должен оценить собственное финансовое положение и выделить сумму, которая, в случае прогорания, не сможет повлиять на размеренный ритм жизни самого инвестора.

Теперь можно создавать инвестиционный портфель. Риски учитываются в обязательном порядке, поскольку именно от этого показателя будет зависеть доходность портфеля и срок инвестирования. Можно выбрать агрессивную стратегию, если инвестор готов рисковать и для этого у него хватает денег.

2 шаг: формирование инвестиционного портфеля

Когда составляющие подобраны, то можно начинать строить портфель. Открывается брокерский счет и устанавливается программное обеспечение для доступа на торговую платформу. Регистрация БС возможна, как в онлайн режиме, так и при личном посещении брокера. Можно начинать проводить сделки.

На первый взгляд может показаться, что ничего сложного нет. Акции, облигации и другие ценные бумаги понятны, их можно купить. Но каждый актив содержит риск и доход.

Инвесторы, имеющие немалый опыт работы с фондовыми биржами, в своем инвестиционном портфеле совмещает сразу три стратегии: доходная, умеренная, накопительная. Распределение выглядит следующим образом: 30-40% вложений пойдет на покупку традиционных инструментов, 20% отправляются в умеренную стратегию, 5-20% – рискованные стратегии. У тех, кто только начинают осваивать азы инвестиций, рекомендуется распределить ценные бумаги следующим образом: 80% отдать консервативным методам, 20% с повышенным риском. Такое распределение дает возможность снизить основные риски.

Снижению рисков способствует диверсификация инвестиций. В качестве примера можно привести распределение по отраслям. В этом случае покупаются акции, взаимозависимость которых снижена до минимума.

Агрессивная стратегия предполагает получение большой прибыли. В этом случае оптимальным вложением будут акции и ETF. Рекомендуется на облигации отдавать не больше 15% вложений, что позволит снизить риски. Но прибыль в любом случае будет намного выше.

Инвестор сам решает, куда и как он будет вкладывать свои сбережения. Начинающие вкладчики стараются выбирать консервативные инструменты. Это позволит значительно снизить риск потери, увеличивая доходную часть. Но для этого лучше всего вкладывать денежные средства в ETF, криптовалюту. Риск конечно увеличивается.

3 шаг: анализ инвестиционного портфеля

Что бы инвестиционный портфель продолжал быть эффективным, необходимо постоянно анализировать результаты и, при необходимости, проводить ребалансировку. Дело в том, что у каждого актива наступает момент, когда вместо положительной динамики наблюдается ее ухудшение. Рынок не стоит на месте, он все время движется, предсказать заранее ситуацию через год нельзя. Изменения могут быть вызваны кризисом, который затронул определенный сегмент или всю экономику в целом.

Ситуация может поменяться не только в экономике, но и у самого инвестора. Смена потребностей владельца ИИС приводит к необходимости скорректировать портфель. Например, выбранная инвестором стратегия становится невыгодной, трудноподдерживаемой, тогда есть смысл ее поменять. Либо обратная ситуация, когда выбранная стратегия дает положительные результаты, можно начинать торговать более агрессивно.

4 шаг: корректирование стратегии

Ребалансировка стратегии заключается в определении того, какие активы следует уменьшить, а какие увеличить путем докупки недостающих. Это значит, отправляются на продажу активы, требующие уменьшения.

Но здесь важно помнить, что при продаже акций, которые с момента покупки выросли в цене, у инвестора возникает прибыль, подлежащая налогообложению. Из суммы дохода взимается налог в размере 13%. Но этого момента можно избежать, если не продавать активы, а покупать недостающие. В результате вес активов снижается, но денежных потерь не возникает.

Но если есть уверенность в том, что стоимость данных активов значительно снизится, то здесь выгоднее будет их продать и заплатить налог.

Итоги

Создание качественного инвестиционного портфеля – это формирование долгосрочной перспективы на бирже. Перед составлением портфеля, инвестор определяется с суммой, которую он может выделить для инвестирования, проанализировать риски и указать цели. Степень риска влияет на выбор стратегии: умеренная, консервативная, агрессивная. Также в стратегии следует учесть психологический профиль, цели и возможности инвестора.

Только после проведения подготовительного этапа можно приступать к составлению портфеля. В его составе должны находиться активы, которые были определены при выборе стратегии: акции, облигации, ПИФы. Для того чтобы доходность портфеля всегда была на высоком уровне, необходимо регулярно следить за состоянием рынка, анализировать.

Снижение рисков достигается путем грамотного распределения активов, проведения ребалансировки при просадке, анализе портфеля. Указанные действия помогут снизить убытки.

Когда навыки самостоятельного анализа финансового рынка отсутствуют, то лучше воспользоваться услугами экспертов от брокерской компании, где открыт счет. Например, она становится доступной, если оформить ИИС удаленно у брокера БКС. Здесь для клиентов предлагаются уже готовые стратегии, сопровождение экспертами, консультирование по инвестированию. Доверились бы вы стороннему управлению портфелем или все решали бы самостоятельно, беря на себя ответственность за результаты.

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*