ГлавнаяФондовая БиржаИИСМожно ли на ИИС продавать акции до 3-х лет, покупать ценные бумаги и торговать другими финансовыми инструментами

Можно ли на ИИС продавать акции до 3-х лет, покупать ценные бумаги и торговать другими финансовыми инструментами

Индивидуальный инвестсчет создается с одной целью – извлечение прибыли, один из способов получения которого – оформление налоговому возврату в размере 13%. А другой способ формирования дохода реализуется инвестициями. Для этого инвестору необходимо разобраться какие ценные бумаги можно покупать на ИИС, чтобы увеличить инвестиционный капитал, а не уменьшить его.

Следует помнить, что не каждая инвестиционная стратегия может быть использована на индивидуальном инвестсчете. В некоторых ситуациях инвестору предстоит воспользоваться дополнительным счетом, например, депозитарным или брокерским. В этой статье пойдет речь о том, можно ли торговать акциями на ИИС (покупать и продавать их), и почему именно этот способ выбирает большинство инвесторов.

Для обслуживания индивидуальных инвестиционных счетов лучше выбирать надежных брокеров с минимальной стоимостью обслуживания. Мы рекомендуем воспользоваться услугами БКС, который является частью финансовой группы, включающей и банковскую структуру – наличие в ней счета позволяет оформить вывод на него дивидендов и купонов с, соответственно, акций и облигаций.

Что можно покупать на ИИС (какие инструменты – бумаги, деривативы и т. д.)

Основное требование, предъявляемое к ценным бумагам, которые доступны инвесторам на ИИС, является их котирование на отечественных биржевых площадках. При этом структура их рынка является комплексной – он содержит несколько секций: срочная, валютная и фондовая. В каждом из этих сегментов торгуется уникальный набор финансовых инструментов, доступных для инвестирования.

Покупать и продавать акции на ИИС можно на фондовом рынке (так же, как и облигации). На срочном же рынке торгуются фьючерсы, опционы и некоторые другие производные (деривативы), а на валютном – валюты, но все эти финансовые инструменты не относятся к ценным бумагам, хотя их тоже можно и покупать и продавать с ИИСа.

Возможна ли торговля акциями на ИИС в течение трех лет

Приобретение акций на индивидуальном инвестсчете доступно, но на эту операцию наложено одно ограничение – работать можно только с ценными бумагами отечественных компаний, которые торгуются на московской бирже. Также можно приобретать и акции некоторых иностранных компаний, представленных на Санкт-Петербургской бирже. При этом акции могут быть не только обычными, но и привилегированными. Приобретение этих бумаг позволит инвестору получать дивиденды, которые можно выводить не только на индивидуальный инвестсчет.

Рисунок 1. На ИИС можно торговать акциями – покупать и продавать их неограниченное количество раз.

Рисунок 1. На ИИС можно торговать акциями – покупать и продавать их неограниченное количество раз.

Для совершения сделок с акциями инвестору необходимо воспользоваться одним из торговых терминалов, например, QUIK. Чтобы приобрести бумагу, следует выставить в стакане заявку. Она будет удовлетворена, если найдется аналогичный либо худший контрагент. Аналогичным образом проводятся операции по продаже любых инвестиционных активов, расположенных в депозитарии, привязанном к индивидуальному инвестсчету. При этом продавать акции на ИИС можно и до 3-х лет без каких либо ограничений, что позволяет корректировать инвестиционный портфель в соответствии с изменением текущей рыночной обстановки.

Стоит ли покупать акции на ИИС

Главным преимуществом акций является их потенциальная волатильность. Благодаря этому при совершении неограниченного числа циклов купли-продажи можно получить прибыль за счет курсовой разницы. При этом инвесторам следует помнить, что прибыльной такая деятельность на бирже может быть лишь при использовании определенной стратегии и строгом соблюдении ее правил. Например, приобретается определенный объем ценных бумаг в различных отраслях народного хозяйства.

Рисунок 2. Реальные финансовые инструменты (ценные бумаги) можно купить на ИИС, а стоит ли и какие покупать, нужно решить, тщательно проанализировав рынок.

Рисунок 2. Реальные финансовые инструменты (ценные бумаги) можно купить на ИИС, а стоит ли и какие покупать, нужно решить, тщательно проанализировав рынок.

В результате инвестор формирует портфель, обеспечивающий одно из важнейших условий прибыльного инвестирования – диверсификацию. Говоря проще, если на одной или нескольких ценных бумагах наблюдается просадка, то остальные продолжают демонстрировать рост. В результате убыток от инвестиционной деятельности уменьшается.

Основным риском в этом случае является возможность падения котировок сразу всех акций, входящих в состав инвестиционного портфеля. Такая ситуация возможна в том случае, если все приобретенные ЦБ принадлежат к одной отрасли, которая оказалась в кризисе. Именно поэтому эксперты рекомендуют начинающим инвесторам приобретать ценные бумаги, которые слабо коррелируются между собой.

В качестве варианта инвестирования можно рассмотреть приобретение акций, входящих в индексы, например, ММВБ10 либо покупку пая ETF, отличающегося удовлетворительными условиями.

Что еще можно купить на ИИС кроме ценных бумаг (какие активы)

Также инвестор имеет возможность приобретать различные облигации. Исключением являются народные, которые реализуются банками только «на руки». Чаще всего на фоновой бирже приобретаются облигации следующих типов:

  • муниципальные;
  • евро;
  • федерального займа;
  • корпоративные.

Выбирать стоит те ценные бумаги, доходность которых выше банковского депозита минимум на 15%. При этом риски государственных облигаций и банковских депозитов примерно одинаковы. Эмитентами муниципальных облигаций являются региональные или другие госучреждения. Именно поэтому они практически ни чем не отличаются от ОФЗ. Корпоративные облигации выпускаются компаниями. Приобретать стоит те КО, которые были имитированы надежными корпорациями.

Для приобретения еврооблигация потребуется валюта, которую сначала необходимо купить за рубли. Если затем инвестор решит вывести свои инвестиции с инвестсчета, то еврооблигации будут сначала проданы за волюту, которая после этого конвертируется в рубли. Этот механизм делает еврооблигации не самым интересным инструментом, так как их доходность во многом зависит от курса иностранных валют.

На срочном рынке на ИИС можно прибрести опционы и фьючерсы. Эти финансовые производные со средними рисками и доходностью. Их главным преимуществом является возможность открытия коротких позиций (на продажу) даже без предварительного приобретения.

Валютный рынок может использоваться инвесторами для приобретения иностранных валют. Их конвертация с баланса ИИС проводится по текущему курсу. Приобретенная валюта размещается в депозитарии счета, после чего ее можно обменять на рубли либо ценные бумаги, которые реализуются за валюту, например, акции иностранных компаний.

Также на индивидуальный инвестсчет можно приобрести еще два вида активов:

  • ETF – фонды, инвестирующие средства в евробонды, национальные рынки, драгоценные металлы и т.д.;
  • биржевые ПИФы – отечественные аналоги ETF, управляемость которых является частичной (не точное следование индексу).

Можно ли на ИИС продавать ценные бумаги

Такая возможность у инвесторов есть. Однако важно понимать, когда данная операция является целесообразной. В первую очередь продавать ЦБ стоит в том случае, если рассматриваемый актив перестал быть эффективным. Говоря проще, прогнозы по нему стали негативными. В этой ситуации, полученные от реализации актива деньги, вкладываются в другой, более эффективный.

Рисунок 3. На ИИС можно продавать акции и другие бумаги и до 3 лет, и после, а можно и хранить их в портфеле, получая дивидендную прибыль.

Рисунок 3. На ИИС можно продавать акции и другие бумаги и до 3 лет, и после, а можно и хранить их в портфеле, получая дивидендную прибыль.

Кроме этого продать бумаги придется при закрытии индивидуального инвестсчета. Однако лишь в том случае, когда инвестор нуждается в деньгах или планирует прекратить деятельность на финансовых рынках. Если владелец инвестсчета собирается продолжить свою деятельность, то ценные бумаги можно перевести из депозитария ИИС на обычные брокерский счет. Индивидуальный инвестсчет предлагает своим владельцам достаточно широкие возможности, что также сказывается на популярности ИИС.

Идеальный брокер для торговли любыми доступными финансовыми инструментами – БКС. Он позволяет открыть ИИС онлайн за 5 минут, после чего сразу же начинать торговлю внесенными денежными средствами. Также БКС принимает переводы индивидуальных инвестиционных счетов от других брокеров, причем тоже удаленно.

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*