ГлавнаяФондовая БиржаИИСКак онлайн закрыть ИИС в ВТБ – пошаговая инструкция, позволяющая сохранить инвестиции

Как онлайн закрыть ИИС в ВТБ – пошаговая инструкция, позволяющая сохранить инвестиции

Любая финансовая операция, проводимая в инвестиционной компании, требует строгого соблюдения установленных правил. Грамотно выполненные действия позволят достичь желаемого результата без денежных потерь. Узнаем, когда можно и как закрыть ИИС в ВТБ правильно, чтобы избежать негативных последствий.

Способы подачи заявления в филиале банка

Самым надежным и простым способом принято считать личное посещение офиса или отделения банка. Переговорив с менеджером и рассказав ему о своей проблеме, можно оперативно оформить нужные документы и сдать их на проверку.

Перед тем, как идти в ближайшее отделение ВТБ, желательно позвонить по бесплатному номеру службы техподдержки и проконсультироваться с ними, в каком филиале лучше подавать заявление на закрытие ИИС. Получив информацию, надо прийти в банк и передать менеджеру заполненную заявку.

Рисунок 1. Следуя пошаговой инструкции, закрыть ИИС в ВТБ и вывести инвестиции со счета можно онлайн.

Рисунок 1. Следуя пошаговой инструкции, закрыть ИИС в ВТБ и вывести инвестиции со счета можно онлайн.

Останется только ждать, когда заявление внесут в базу и рассмотрят. Процесс занимает по времени 15 дней, не больше. Деньги (инвестиционный вклад и прибыль от инвестирования), при положительном решении, поступят на личный счет инвестора в банке. При желании их можно перевести на брокерский обычный счет.

Закрыть ИИС в ВТБ, чтобы получить инвестиции и доход – как это сделать

Для того чтобы не допустить задержек в процессе получения денег, необходимо строго следовать указаниям системы и инструкциям банка. Помогать с завершением процесса будут менеджеры ВТБ, которые проконсультируют по всем этапам процедуры и расскажут о всевозможных нюансах.

Для информации!

Возможно потребуется закрытие или отключение дополнительных услуг, типа экспертов-роботов или консультаций от прикрепленного к инвестору персонального специалиста, если они ранее устанавливались для закрывающегося ИИС.

Получение налогового вычета

Учесть следует и возврат НДС, на который могут рассчитывать инвесторы. Существует несколько возможностей расторжения договора:

  1. По истечению срока действия, который устанавливается в 3 года.
  2. Закрытие ИИС раньше установленных сроков.

В первом варианте клиент ничего не теряет, и имеет полное право на государственную налоговую льготу в виде вычета в размере 13% от суммы вложенных в инвестирование средств.

Второй вариант закрытия ИИС не предполагает получение госльготы, т.е. у инвестора не будет возможности покрыть свои расходы по инвестициям.

Надо знать!

В случае, когда инвестор частично уже успел получить вычет, то придется государственные деньги вернуть в казну с учетом пени за задолженность.

Пошаговая инструкция, чтобы закрыть ИИС в ВТБ онлайн

Закрытие ИИС можно выполнять разными способами, которые могут отличаться друг от друга как по срокам завершения процесса, так и по эффективности в плане финансов. Для примера возьмем поэтапную инструкцию закрытия ИИС в банке ВТБ, чтобы избежать уплаты НДФЛ за покупку инвестиционного/ых инструмента/ов инвестирования.

  1. Для начала формируем отчет о прошедших с даты открытия ИИС операциях.
  2. Фиксируем состояние инвестиционного индивидуального счета на дату закрытия.
  3. Оформляем документы на возмещение НДС.

Осуществить проведение этих операций легко через сервис личного кабинета на сайте, либо в приложении.

  1. Посещаем офис или отделение брокера для подачи заявления на закрытие ИИС. Дополнительно потребуется заполнить документы по закрытию депо (депозитарного) счета, а также провести списание или зачисление финансовых инструментов по инвестированию между депозитарными счетами.

Стоит знать!

Поручения по списанию или зачислению оформляются отдельно на конкретного эмитента, документы которого доступны инвестору на ИИС. Отметим, что услуга платная.

  1. На заключительном этапе останется лишь ждать завершения всех операций и переводов между счетами. Деньги поступят на счет брокера, а активы в виде ценных бумаг перейдут в депозитарий.

Проверить транзакции можно дистанционно, когда ВТБ закроет ИИС.

Рисунок 2. Закрыть ИИС в ВТБ может потребоваться для перевода инвестиций с него в БКС.

Рисунок 2. Закрыть ИИС в ВТБ может потребоваться для перевода инвестиций с него в БКС.

Практически аналогичным образом можно закрывать ИИС и в большинстве других компаниях – в этом смысле особых различий не наблюдается. Поэтому выбирать брокера по этому признаку большого смысла нет – а вот на что стоит обратить внимание, так это на доверие клиентов. А оценить его уровень можно по рейтингу, предоставляемому Московской биржей (рис. 2), из которого следует, что многие инвесторы доверяют БКС – первое место он занимает не только в октябре 20-го года, но и почти во все остальные месяцы. Открыть ИИС у этого брокера, как и перевестись к нему на обслуживание, можно удаленно.

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*