ГлавнаяФондовая БиржаИИСПеревод ИИС от одного брокера к другому – особенности переноса

Перевод ИИС от одного брокера к другому – особенности переноса

Если качество обслуживания брокерской компании ухудшилось, то инвестору стоит подумать о переходе к другому поставщику финансовых услуг. Также подобный вопрос может возникнуть в случае потери интереса пользователя к сервисам брокера. В этой статье будет дана инструкция, как перевести ИИС от одного брокера к другому.

Выбирая брокерскую компанию, инвесторы в первую очередь обращают внимание на следующие моменты:

  • разумные комиссионные за обслуживание ИИС и проведение операций с активами;
  • дополнительные услуги и сервисы;
  • надежность и репутацию компании;

комфорт в работе.

По совокупности этих параметров лидером среди российских брокеров можно считать БКС. Среди его базовых преимуществ – допустимость совершения почти всех действий в удаленном режиме. В том числе, открыть или перевести ИИС можно онлайн.
Рисунок 1. Перевод от одного брокера к другому ИИС с переносом инвестиций допустим.

Рисунок 1. Перевод от одного брокера к другому ИИС с переносом инвестиций допустим.

Крупные брокеры предлагают своим клиентам услуги по доступной стоимости. Выбор брокерской компании крайне сложный процесс, требующий больших временных затрат. К сожалению ситуации, когда предлагаемые финансовой организацией сервисы через некоторые время перестают удовлетворять желания инвестора, могут возникнуть. Таким образом, необходимо обращать внимание только на компании, которые стремятся к дальнейшему развитию и периодически расширяют перечень предлагаемых услуг. Лишь в этом случае сотрудничество будет интересно каждой из сторон.

Можно ли перевести ИИС в другой банк и ли к другому брокеру

В 2020 году был принять закон, в соответствии с которым владельцы ИИС могут при желании сменить финансового агента. Таким образом, перевод ИИС от одного брокера к другому возможен.

Продажа активов или их перенос с ИИС к другому брокеру: что выбрать

Если на инвестсчет приобретались активы, то инвестору необходимо решить, что с ними делать. Данная задача может быть решена двумя способами:

  • перевести в новую компанию ЦБ;
  • продать имеющиеся активы, а на полученные средства приобрести новые.

У каждой из этих стратегий есть свои преимущества и недостатки. Кроме этого инвестору предстоит уплатить определенные комиссионные. Чтобы сократить финансовые потери до минимума, необходимо предварительно просчитать все возможные варианты. Причем расчеты должны проводиться по каждой ценной бумаге. Следует помнить, что некоторые активы выгоднее продать, а другие лучше перевести.

Открытие нового индивидуального инвестсчета

Связавшись с новой брокерской компанией, инвестору в первую очередь следует уточнить наличие возможности перенесения ИИС. Не все брокеры предоставляют такую услугу. Во время оформления заявки на открытие нового индивидуального инвестсчета обязательно необходимо указать, что один ИИС уже есть. Если этого не сделать, то перевод счета может не состояться, а также будет потеряно право на получение налогового вычета.

Открывая новый индивидуальный инвестсчет, инвестору предстоит выполнить следующие действия:

  • Разобраться с процессом переноса ИИС между брокерами.
  • Контролировать процедуру перехода. Крайне важно установить точную дату перехода на обслуживание в новую финансовую организацию. Следует помнить, что день открытия и день оформления ИИС не обязательно являются одной датой.
  • Уточнить, как необходимо подписывать документы. Некоторые брокерские компании требуют личного присутствия инвестора.

Перенос ИИС к другому брокеру с активами

Перевод ИИС между брокерами необходимо завершить за один месяц. На протяжении этого временного отрезка необходимо уведомить налоговую. Если инвестор решил перенести все свои активы в новую компанию, то ему предстоит воспользоваться инструментарием личного кабинета.

При реализации активов возможна потеря некоторой доли капитала, представляющей собой доход от ЦБ. Если инвестор решил перевести активы, то от старой компании ему нужно взять поручения на вывод и ввод от предыдущей и новой компании. Данная операция может быть проведена дистанционно либо во время посещения отделения финансовой организации.

Кроме этого прежняя финансовая организация должна предоставить инвестору справку о цене приобретения ЦБ. В противном случае предстоит уплатить налог со всей суммы сделки вновь открытому индивидуального инвестсчету. Если же необходимую информация предоставить, то налогом облагается лишь разница между ценной покупки и продажи ЦБ.

Выбирая способ перевода индивидуального инвестсчета от одной финансовой организации к другой, необходимо помнить об одном нюансе – стоимость портфеля постоянно изменяется. Например, если актив приобретался по цене 1000 рублей, а на моменте перевода ИИС он подорожал на 100%, то придется заплатить налог в сумме 130 рублей. В ситуации, когда актив продается, сумма налога составит уже 260 рублей (в расчет берется текущая стоимость актива, составляющая 2000 рублей).

Необходимые документы

Процедура перевода индивидуального инвестсчета может пройти без особых проблем при минимальных издержках. Для этого инвестору необходимо вовремя подать полный пакет документов новому брокеру:

  • Договор на обслуживание индивидуального инвестсчета в предыдущей компании.
  • Справка о закрытии текущего индивидуального инвестсчета. Она выдается лишь после перевода всех активов.
  • Выписка с указанием цены приобретения активов.
  • Протокол депозитария и реквизиты.

Этот пакет документов является стандартным. Он должен быть предоставлен любому брокеру. Однако у финансовой организации есть право запросить дополнительные справки.

Сколько времени потребуется для перевода ИИС от одного брокера к другому

В действующем законодательстве указано, что каждый резидент РФ может открыть только один индивидуальный инвестсчет. Исключением из этого правила является перевод действующего счета из одной финансовой организации в другую. Как только соглашение с новым брокером будет пописано, то все операции по переводу счета необходимо завершить на протяжении месяца.

Рисунок 2. При желании перевести ИИС от одного брокера к другому либо в другой банк можно.

Рисунок 2. При желании перевести ИИС от одного брокера к другому либо в другой банк можно.

Если это требование будет нарушено, то у налоговой появляется право отказать инвестору в выплате вычета. Если инвестор уже получил часть суммы, то он должен ее вернуть государству и заплатить пеню. Длительность процесса перевода ИИС зависит только от самого инвестора. Если он оперативно соберет все документы, то процедура перевод счета может быть завершена на протяжении максимум двух недель.

Вычеты после перевода ИИС в другую компанию

Если инвестор осуществил перевод индивидуального инвестсчета, то ему к стандартной декларации придется приложить еще несколько документов:

  • 2 соглашения;
  • всю информацию о пользователе и его счете;
  • платежные поручения для подтверждения перевода денег в новую компанию.

Важно помнить, что налоговую о состоявшемся переводе ИИС должна информировать брокерская компания.

Существуют ли риски при переводе ИИС к новому брокеру

Данная процедура у многих инвесторов вызывает серьезный стресс. Однако если строго следовать алгоритму, то трудностей возникнуть не должно. Чаще всего инвесторы испытывают сложности на этапе выбора новой брокерской компании, а также при нарушении сроков проведения данной процедуры. Перед принятием окончательного решения о перевода инвестсчета, необходимо просчитать все плюсы и минусы этого процесса. Этот шаг не всегда является целесообразным.

В качестве конечного пункта переноса ИИС целесообразно выбрать брокера БКС. Он лидирует по многим рейтингам, в том числе, составляемым Московской биржей, в чем несложно самостоятельно убедиться здесь. А это объективное доказательство его эффективности и ориентированности на клиентов.

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*