Получайте свежие новости на почту
Только свежие статьи
Подпишись!

В каждом письме есть кнопка отписаться на тот случай если я вам надоел!

ГлавнаяВсе о ФорексИнвестиции в ценные бумаги для начинающих (как инвестировать в этот объект инвестирования для получения прибыли)

Инвестиции в ценные бумаги для начинающих (как инвестировать в этот объект инвестирования для получения прибыли)

Жизнь в современном капиталистическом обществе делает главной целью любого человека найти такую деятельность, которая бы при минимальных трудозатратах приносила бы максимальную прибыль. Таким образом будет достигнут хороший уровень жизни и останется достаточно свободного времени для семьи, хобби, отдыха и прочих личных занятий. Как нельзя лучше для реализации такой цели подходят инвестиции в ценные бумаги, относящиеся к одному из методов пассивного заработка.

Ценные бумаги: что это такое

Итак, разберемся, что они из себя представляют. А для этого следует понять сущность каждого слова в этом термине:

  • ценные – означает, что они обладают некоторой ценностью, выраженной в денежном эквиваленте;
  • бумаги – означает, что они оформлены на бумажном носителе, являясь, таким образом, реальными физическими активами.
Т. е. ценные бумаги являются реальным товаром, обладающим вполне конкретной стоимостью, имеющим бумажный формат, на котором указываются все его характеристики (например, номинальная стоимость, эмитент, срок действия и т. д.). По сути же, эти финансовые инструменты являются документами, устанавливающими право их владельца на определенное имущество. И право это (например, на получение дивидендов) может быть реализовано лишь предъявлением ценной бумаги. Преимущество ценных бумаг заключается в обеспечении ими эффективности передачи прав на различные ценности между субъектами финансовых отношений.

Какие бывают ценные бумаги

Обычно их классифицируют на две разновидности. Первая называется «основные ценные бумаги» – они передают их владельцу права на реальный актив, имеющий материальное выражение (это деньги, ресурсы, продукция и т. п.). Вторая называется «производные ценные бумаги» – они имеют бездокументную форму и созданы для выражения обязательств одних субъектов перед другими в отношении определенного базового актива при изменении его стоимостных характеристик.

К основным ценным бумагам относятся акции, облигации, депозиты. К производным ценным бумагам относятся опционы (не бинарные) и фьючерсы.

Акции

Выпускаются (эмитируются) компаниями для привлечения инвестиций, направляемых на реализацию стратегических целей. Лицо, купившее акции, приобретает право:

  • получать дивиденды, представляющие собой часть прибыли, заработанной компанией за определенный период;
  • выражать мнение по вопросам управления компанией и ее развития;
  • стать владельцем части имущества компании, если активирована процедура ее ликвидации.
Рисунок 1. Один из объектов инвестирования в ценные бумаги – акции.

Рисунок 1. Один из объектов инвестирования в ценные бумаги – акции.

Все эти права предоставляются в некотором объеме, напрямую определяющемся количеством находящихся во владении ценных бумаг. Таким образом, чем больше на руках акций, тем владеющий ими субъект:

  • получает больше дивидендной прибыли;
  • больше оказывает влияние на корпоративные решения;
  • может получить больше имущества компании в случае ее ликвидации.

Производные ценные бумаги

Их основная цель – зафиксировать текущую цену актива для покупки его по ней в будущем. У этих деривативов (это альтернативное название производных ценных бумаг) имеются следующие параметры:

  • срок действия (по истечении его по ним производится расчет, и они становятся недействительными);
  • стоимость (она определяется котировками базового актива на момент совершения сделки).
Рисунок 2. Деривативы – это ценные бумаги, по которым начинающие могут получать прибыль от инвестиций.

Рисунок 2. Деривативы – это ценные бумаги, по которым начинающие могут получать прибыль от инвестиций.

Преимущество производных ценных бумаг заключается в том, что для их приобретения не нужно платить всю стоимость объема базового актива, который в них указан. Достаточно внести лишь ее часть (порядка 10%), а остальной расчет производится по окончании срока действия дериватива.

Ценные бумаги с фиксированной прибылью

Для них, так же, как и для деривативов, задается срок действия, по истечении которого эмитент рассчитывается с инвестором. Расчет производится в соответствии с процентной ставкой, указанной в такой ценной бумаге. Эта ставка не изменяется на всем протяжении срока действия такой ценной бумаги (т. е., является фиксированной) и определяется процентом от ее номинальной стоимости.
Рисунок 3. Облигации позволяют инвестировать в ценные бумаги с минимальным риском.

Рисунок 3. Облигации позволяют инвестировать в ценные бумаги с минимальным риском.

К таким ценным бумагам относятся облигации, считающиеся наименее рисковыми инвестиционными активами. Но, как и следовало ожидать, прибыль по ним наименьшая среди всех остальных ценных бумаг.

С чего начать производить инвестиции в ценные бумаги

Невозможно начать ни одно инвестирование, не обладая свободным капиталом в достаточном объеме. Если в качестве объекта инвестиции выбираются ценные бумаги, то для их покупки достаточно средств в размере нескольких тысяч рублей. Скопить их вполне реально даже получая среднюю по размеру зарплату. Для этого следует откладывать от нее регулярно порядка 10% (лучше всего вносить их на депозит, что обеспечит хотя и минимальный, но доход). Но, если при этом имеются кредиты, то лучше всего сначала расплатиться по ним, и лишь затем начинать копить инвестиционный капитал (соответственно, не стоит использовать в качестве инвестиционного капитала заемные финансы).

Имея на руках достаточную сумму, можно приступать к поиску наиболее перспективных на данный момент ценных бумаг. Поиск этот для новичков целесообразно осуществлять по обзорам, прогнозам, рекомендациям и прочему информационному контенту от экспертов в области инвестирования. Можно выбрать несколько наиболее известных экспертов, специализирующихся на анализе рынка ценных бумаг, и проанализировать их рекомендации. Выбирать для вложения следует те бумаги, рост которых прогнозируется сразу несколькими экспертами. При этом следует записать, на основании чего были составлены прогнозы, что позволит впоследствии объективно проанализировать, почему та или иная инвестиция принесла прибыль или, наоборот, стала убыточной. Это для начинающего инвестора будет своеобразным обучающим курсом, полученные во время которого знания впоследствии позволят самостоятельно оценивать перспективность ценных бумаг и делать обоснованный выбор.

Цели и стратегии инвестиций в ценные бумаги

Единственная цель инвестирования – получение дохода. При этом, чем больше будет его величина в сравнении с инвестицией, тем лучше. Кроме того, необходимо учитывать и срок, в течение которого может быть получена ожидаемая прибыльность. И чем он короче, тем лучше (ведь предпочтительнее получить, например, 10000 рублей за 2 месяца, чем за полгода). Таким образом, цель инвестиций в ценные бумаги можно определить как получение максимально возможного процента от инвестируемой суммы за минимальный временной интервал.

В соответствии с требуемой прибыльностью и сроком, за который требуется ее получить, и выбирается стратегия инвестирования. Например, если требуется быстро получить прибыль, то стратегия должна быть краткосрочной, а если для инвестора срок получения прибыли не является критичным, то тогда ему можно выбирать долгосрочные стратегии.

А требуемой прибыльностью определяются подходящие для инвестирования ценные бумаги. Например, если требуется высокая прибыльность, то предпочтение следует отдать акциям. Если же ставится цель, как минимум, уберечь капитал от инфляции, то тогда лучший выбор – это облигации.

Вообще же, все стратегии инвестирования в ценные бумаги можно разделить на:

  • консервативные – они предполагают долгосрочное инвестирование при небольшом проценте прибыльности;
  • агрессивные – они предполагают краткосрочное инвестирование при высоком проценте прибыльности;
  • умеренные – они являются промежуточным вариантом между агрессивными и консервативными стратегиями или их комбинацией.

Краткосрочность агрессивных стратегий обусловлена тем, что используемые в них ценные бумаги как объект инвестирования отличаются высоким риском. Поэтому, чем дольше в них будут вложены деньги, тем выше вероятность получения вместо прибыли убытка. Поэтому, выбирая агрессивные краткосрочные стратегии инвестирования, инвестор должен всегда быть готовым к тому, чтобы в любой момент зафиксировать прибыль при ее достижении запланированной величины.

Наиболее оптимальные инвестиции в ценные бумаги для начинающих – консервативные и умеренные. Первый вариант подходит для тех, кто не гонится за высокой прибылью, а хочет лишь сохранить ценность своих денег, соразмерно изменениям экономической ситуации. А второй вариант следует выбирать тем, кто хочет получить заметную прибыль за не слишком длительный период и без существенного риска.

Умеренная стратегия предполагает создание инвестиционного портфеля из активов с низким и высоким риском (у них прибыльность, соответственно, высокая и низкая). В результате, даже если по рисковым вложениям будет получен убыток, то он частично компенсируется прибылью по малорисковым активам. А вообще, формировать инвестиционный портфель рекомендуется в любой стратегии: в консервативной для этого выбираются низкорисковые активы, а в агрессивной – высокорисковые. При этом активы в одном портфеле не должны быть коррелированы между собой.

Как вложить деньги

Для начинающих инвестировать в ценные бумаги лучше всего посредством брокеров. Это позволит осуществлять все сделки удаленно через интернет. Для этого используются торговые терминалы, обеспечивающие трансляцию инвестору котировок и прочей информации с биржи, а обратном направлении они передают торговые распоряжения (покупка или продажа конкретной ценной бумаги в заданном объеме).

Брокер должен быть лицензирован Центробанком Российской Федерации и внесен в реестр поддерживаемых фондовой биржей. Информацию об этом можно найти на веб-ресурсах ЦБ и биржевой площадки.

Как вариант, инвестирование в ценные бумаги для начинающих и опытных инвесторов можно осуществлять через ПИФы, занимающиеся размещением инвестиций преимущественно или исключительно в ценные бумаги. Для этого достаточно купить пай в таком инвестиционном фонде. Вся остальная деятельность (формирование и пересмотр портфеля) выполняется квалифицированным персоналом ПИФа, а инвестору остается только получать прибыль за вычетом вознаграждения фонду.

Доходность от инвестиций и преимущества ценных бумаг

Точно знать величину прибыли от инвестиций в ценные бумаги, можно лишь для их типа, характеризующегося фиксированной доходностью – т. е., для облигаций. Во всех остальных случаях оценить доходность можно весьма приблизительно, в особенности для акций, поскольку они очень подвержены влиянию множества внешних факторов самой различной природы – политических, экономических, общественных и т. д.

Среди достоинств инвестирования в ценные бумаги выделяются:

  • допустимость получения помимо конечной прибыли и регулярного дохода (справедливо лишь для дивидендных акций);
  • весьма небольшие риски и практически гарантированная прибыльность при грамотном составлении инвестиционного портфеля;
  • сравнительно невысокий финансовый порог входа для инвесторов (сравним с депозитами и форекс, но по сравнению с первыми доходность выше, а по сравнению со вторыми риски намного меньше);
  • наличие и доступность огромного количества экспертной аналитической информации по рынку ценных бумаг;
  • высокая ликвидность рынка ценных бумаг (она позволяет в любой момент совершить сделку в любом направлении – продать или купить требуемый актив).

Возможные риски

  • По некоторым ценным бумагам прибыльность имеет один порядок с инфляцией, что при увеличении последней может существенно повлиять на результирующую доходность в сторону уменьшения.
  • Инвесторы должны выплачивать налог на доходы и изменения в этом законодательстве (а они происходят регулярно) могут весьма негативно сказаться на потенциальной доходности.
  • Размер процентной ставки очень сильно влияет на потенциальную доходность некоторых ценных бумаг, что следует учитывать инвесторам.
  • В некоторые временные периоды ликвидность отдельных секторов рынка ценных бумаг может падать, не давая возможности фиксации текущей прибыли.
  • Для акций существенным риском может быть банкротство эмитента, в результате чего может быть потерна существенная часть инвестиционного капитала.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (2 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*