Получайте свежие новости на почту
Только свежие статьи
Подпишись!

В каждом письме есть кнопка отписаться на тот случай если я вам надоел!

ГлавнаяВсе о ФорексИнвестирование в драгоценные металлы — минусы и плюсы инвестиций в монеты, слитки и другие «золотые» активы

Инвестирование в драгоценные металлы — минусы и плюсы инвестиций в монеты, слитки и другие «золотые» активы

Вкладывая капитал в какие-либо активы, которые в будущем могут принести прибыль, необходимо тщательно подходить к их выбору. В противном случае вместо ожидаемого дохода инвестора ждет разочарование в виде убытков. Поэтому многие выбирают инвестиции в драгоценные металлы как один из наименее рисковых способов вложения денег.

Что такое инвестирование в драгоценные металлы: особенности

Под этой деятельностью понимается покупка некоторого количества изделий из этих металлических материалов, очень высоко ценящихся в текущих условиях. В качестве изделий выступают:

  • ювелирная продукция (кольца, броши, цепочки, серьги, перстни и т. д.);
  • слитки (имеют строго определенную геометрическую форму и точный вес);
  • монеты.
Рисунок 1. Слитки – одно из популярнейших изделий из драгоценных металлов для инвестирования.

Рисунок 1. Слитки – одно из популярнейших изделий из драгоценных металлов для инвестирования.

Но существуют и иные способы инвестирования в драгоценные металлы, называющиеся непрямыми инвестициями. Заключаются они в том, что инвестор не получает товар на руки, а становится обладателем определенного типа документа, в котором базовым активом является драгметалл. О таких способах будет рассказано далее.

Какие драгоценные металлы ценятся в современном мире

Помимо известных всем серебра и золота, к этой группе металлов относятся палладий и платина. Характерными признаками драгметаллов являются красота внешнего вида и устойчивость к агрессивным внешним воздействиям. Например, все вышеперечисленные металлы обладают высокой стойкостью к окислению, поэтому поверхность созданных из них изделий на протяжении долгого времени сохраняет первоначальную текстуру и конфигурацию.

Однако драгоценные металлы – это сырье не только для украшений. Все большее применение они находят в изготовлении всевозможной высокотехнологичной продукции. Это связано с их уникальными свойствами. Например, низкое электросопротивление делает возможным создание проводников с микроскопическим сечением, которые выделяют очень мало тепла при проходе по ним электрического тока. Хорошая же теплопроводность позволяет создавать эффективные системы охлаждения. А высокая химическая стойкость обусловливает применение драгоценных металлов для создания защитных покрытий.

Рисунок 2. Один из подходящих для инвестиций металл – платина.

Рисунок 2. Один из подходящих для инвестиций металл – платина.

Сферы применения драгоценных металлов все время расширяются, а их запасы на планете ограничены. Именно поэтому их стоимость неизбежно будет увеличиваться (это обусловлено ростом спроса при ограниченности сырьевой базы).

Способы инвестирования в драгоценные металлы

Слитки из драгоценных металлов

Для их покупки необходимо обратиться в филиал банка, оказывающего подобную услугу. Как правило, в банках реализуются золотые слитки (иногда и серебряные). Вместе с купленным драгоценным слитком инвестор получает и сопроводительный сертификат. В нем указываются сведения о слитке – масса, проба – и информация, на основании которой можно подтвердить его подлинность.

Следует учитывать, что ценность любого изделия из драгметалла (не только слитка, но и монеты или ювелирного изделия) резко падает при его повреждении. Даже царапина может снизить его цену не несколько процентов. Поэтому хранить их целесообразно в надежном месте. Лучший выбор – это банковская ячейка. Но за эту услугу банк обязательно потребует оплаты.

Инвестиции в монеты из драгоценных металлов

Они выпускаются различными банковскими структурами. Нередко их выпуск приурочивается к памятным датам, посвящается знаменитостям, различной деятельности человека или известным событиям. Классифицируются они на инвестиционные, памятные и коллекционные.

У каждой такой монеты имеется номинал, но он никаким образом не влияет на ее номинальную стоимость, которая определяется только весом и содержанием драгметалла (т. е. пробой). Еще один фактор, который влияет на стоимость драгоценной монеты – тираж. При этом, чем меньше было выпущено монет, тем выше стоимость каждой из них.

Рисунок 3. Судя по отзывам, инвестиции в монеты из драгоценных металлов предпочитает немалая доля инвесторов.

Рисунок 3. Судя по отзывам, инвестиции в монеты из драгоценных металлов предпочитает немалая доля инвесторов.

Металлический счет в банке

Он является одним из видов банковского счета, но номинируется не в валюте, а в единицах веса драгоценного металла. Если инвестор вносит на этот счет денежную сумму, то она автоматически пересчитывается в вес, который имел бы слиток из драгметалла, имеющий эквивалентную ценность. Аналогично и при снятии денег с такого счета – инвестор указывает, какая сумма ему нужна, и со счета списывается вес, который соответствует этой сумме по текущему курсу.

В качестве дополнительного дохода в этом случае банк производит регулярное начисление процентов на остаток счета. Т. е. этот металлический счет обладает свойствами депозита.

Ценные бумаги, обеспеченные золотом

Их выпускает WGC – Всемирный золотой фонд. Его основателями являются крупнейшие компании, занятые добычей этого металла. Размещение этих ценных бумаг происходит при участии подразделения этого фонда, называющегося Gold Bullion Securities (GBS). Подобная ценная бумага дает ее владельцу право получить чуть больше 3-х грамм золота. Однако таким правом пользуются очень редко. В основном инвесторы предпочитают получить компенсацию в выбранной по их усмотрению валюте.

Покупка акции золотодобывающих компаний

Подобное инвестирование совершается на биржах. Частному инвестору для его осуществления необходимо воспользоваться услугой посредника – брокера. После открытия брокерского счета и его пополнения скачивается торговый терминал, в котором можно наблюдать котировки акций. Выбрав подходящие для вложения, совершается сделка. Затем, после роста их стоимости акции продаются, в результате чего и образуется прибыль.

Для успешной реализации этой инвестиции необходимо уметь выполнять фундаментальный анализ рынка. А это очень сложный процесс, требующий специфических знаний в области экономики.

Доходность инвестиций в драгоценные металлы

Если проанализировать динамику котировок на эти активы, то нетрудно заметить, что их восходящий тренд пологий (т. е. является слабым). Однако он является довольно стабильным. Поэтому заработать на инвестировании в драгоценные металлы порядка сотен процентов вполне реально. Но достичь этого можно только совершив вложения на несколько лет.

Плюсы и минусы инвестиций в драгоценные металлы

Вначале отметим их достоинства:

  • Драгметаллы являются высоколиквидным активом, независимо от экономической и политической ситуации. Поэтому вернуть свои вложения с прибылью можно всегда.
  • Со временем их свойства (механические, физические, химические) изменяются крайне незначительно. Поэтому ухудшения качественных характеристик изделий из драгметаллов, приводящего к снижению их ценности, не происходит.
  • Динамика котировок драгметаллов имеет невысокую волатильность. Из-за этого они не являются привлекательными для спекулянтов, что и обусловливает их стабильное и плавное подорожание (как правило, рост их цены опережает инфляцию) с небольшими по амплитуде колебаниями.
Рисунок 4. Проанализировав все плюсы и минусы инвестиций в драгоценные металлы, можно сделать вывод об их выгодности лишь в долгосрочной перспективе.

Рисунок 4. Проанализировав все плюсы и минусы инвестиций в драгоценные металлы, можно сделать вывод об их выгодности лишь в долгосрочной перспективе.

Ну и в заключении несколько недостатков драгоценных металлов как объекта для инвестирования:

  • Инвестиции в них являются долгосрочными. Цена на них растет стабильно, но медленно, поэтому даже чтобы вернуть вложенный капитал потребуется подождать несколько месяцев, ну а получить ощутимый доход можно только спустя несколько лет.
  • Налогообложение инвестиций в драгоценные металлы заметно влияет на потенциальную доходность. Это следует обязательно учитывать при прогнозировании прибыли.
  • Имеется ненулевая вероятность того, что инвестиции в этот актив принесут нулевой доход. Причины этого могут самыми разнообразными, но наиболее вероятная – это начало активной фазы очередного финансового кризиса.
  • Чтобы начать делать инвестиции в металлы, требуется довольно большой начальный капитал.

Мы рады будем увидеть ваши отзывы об инвестициях в драгоценные металлы – монеты, слитки, ОМС и т. д. Пишите в комментариях о ваших успехах или неудачах или просто о планах подобного инвестирования.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (3 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*