Получайте свежие новости на почту
Только свежие статьи
Подпишись!

В каждом письме есть кнопка отписаться на тот случай если я вам надоел!

ГлавнаяВсе о ФорексКак торговать на фондовой бирже — можно ли так заработать начинающим и чем торгуют

Как торговать на фондовой бирже — можно ли так заработать начинающим и чем торгуют

При появлении первых биржевых площадок не существовала классификация их по типу обращаемых на них товаров. Это было обусловлено тем, что торговалось на них все, что имело какую-либо ценность для жителей того времени. Но постепенно они стали разделяться, что привело к образованию и фондовой биржи – это место, в качестве торговых объектов выступают разные ценные бумаги.

Что такое фондовая биржа: назначение и суть

Создана она была с целью обеспечить максимально безопасную, удобную и выгодную покупку и продажу фондовых активов. Поэтому торговать на биржевой площадке следует с соблюдением установленных правил, а их нарушение приводит к определенным негативным последствиям (штрафам, блокированию и т. д.) для нарушителя. Чтобы понять, стоит ли начинать на ней торговую деятельность, необходимо разобраться, чем торгуют на фондовой бирже.

Основная часть торгов проходит по акциям и облигациям. Эти ценные бумаги характеризуются тем, что имеют своих эмитентов:

  • у акций это компании, желающие за счет их продажи получить требуемые инвестиции на неопределенный срок;
  • у облигаций это государственные и корпоративные субъекты, также желающие получить требуемые инвестиции, но на определенный срок.
Рисунок 1. Один из способов, как торговать на фондовой бирже, для начинающих не подходящий – лично присутствовать в биржевом торговом зале.

Рисунок 1. Один из способов, как торговать на фондовой бирже, для начинающих не подходящий – лично присутствовать в биржевом торговом зале.

Поэтому, ответ на вопрос – что такое фондовая биржа, может быть таким:

  • это платформа, посредством которой происходит предложение эмитентов или держателей ценных бумаг инвесторам по одной цене и одновременное предложение инвесторами цены для приобретения ценных бумаг у эмитентов или их текущих владельцев (если эти цены одинаковые, то происходит сделка, в результате которой собственник ценных бумаг, являющихся объектом сделки, меняется).

Структура и как работает фондовая биржа

Она формируется путем образования информационного взаимодействия между несколькими заинтересованными субъектами экономических отношений. Все они, за исключением частных инвесторов, являются юридическими лицами.

Брокеры

На фондовых биржах ценные бумаги реализуются только среди юридических лиц. Если же физическое лицо хочет приобрести активы с фондового рынка, то ему следует воспользоваться услугами одного из типов этих юрлиц – брокеров. В обязанности последних входит прием торговых поручений от инвесторов и их исполнение на биржевой площадке. За брокерские услуги полагается плата, взимающаяся разными способами – в виде начисления на своп, как процент от прибыли или торгового оборота, фиксировано за каждую сделку и т. д.

Рисунок 2. Предоставляют котировки инвесторам брокеры – важное звено, позволяющее играть и заработать на фондовой бирже, а можно ли это сделать – конечно, да.

Рисунок 2. Предоставляют котировки инвесторам брокеры – важное звено, позволяющее играть и заработать на фондовой бирже, а можно ли это сделать – конечно, да.

Регуляторы

Они наблюдают за профессиональными рыночными игроками и предупреждают их действия не в интересах инвесторов. Регулятором российского сегмента фондового рынка является ЦБ РФ. Каждый брокер обязан иметь разрешительную лицензию для оказания услуг от Центробанка.

Эмитенты

Они являются инициаторами выпуска ценных бумаг. Эмитентами могут быть организации, компании и прочие коммерческие структуры, находящие как собственности частных лиц, так и государства.

Инвесторы

Рисунок 3. Инвесторы должны знать, как работает фондовая биржа и чем торгуют на ней.

Рисунок 3. Инвесторы должны знать, как работает фондовая биржа и чем торгуют на ней.

Это обладатели свободного финансового капитала, который они согласны предоставить в пользование заемщикам, которыми, по сути, выступают эмитенты. Покупка и продажа инвестором ценных бумаг происходит с помощью брокеров, дублирующих его операции, совершенные в торговом терминале, в системе фондовой биржи.

Как торговать на фондовой бирже (для начинающих)

Чтобы ее вести, необходимо зарегистрироваться у брокера, открыть у него счет, предназначенный для торговли на фондовых биржах, и пополнить его баланс. Как правило, предлагается довольно большое количество способов пополнения, начиная с обычных банковских переводов и заканчивая оплатой с криптовалютных кошельков.

Затем надо найти товар, цена которого готова к росту. Чем больше на бирже представлено товаров, тем больше вероятность обнаружения перспективных вариантов, который в определенной временной перспективе могут продемонстрировать рост. Поэтому лучше всего выбирать брокера, который предоставляет доступ к торгам на нескольких крупнейших фондовых биржах мира (одна из них ММВБ, а другой может быть Чикагская, Лондонская, Токийская или другая биржевая площадка).

Чтобы отыскать ценные бумаги, готовые к подорожанию, производят анализ рынка. Лучше всего делать его комплексно, совмещая, по крайней мере, 2 аналитических метода – фундаментальный и технический. Как только получен сигнал, что текущие факторы способствуют росту котировки ценной бумаги, то нужно сразу покупать ее. Но после этого анализ рынка прекращать не следует, но цель его изменяется – ищутся сигналы, указывающие на торможение восходящей динамики актива, в который совершена инвестиция. Как только такой сигнал получен, необходимо продать ценные бумаги.

Все торговые сигналы должны генерироваться определенной стратегией – набором правил трактовки определенных событий. Например, при фундаментальном анализе такими событиями могут быть начала войн, стихийные бедствия или изменения процентных ставок. А в техническом анализе подобными событиями являются принятие некоторыми вычисляемыми параметрами определенных значений или формирование некоторых свечных последовательностей. Для каждой ценной бумаги набор инструментов анализа с наиболее точным прогнозированием является уникальным, и строить стратегию ее торговли следует именно на них (оптимальное количество – 2-4 индикатора).

Для покупки и продажи используются специальные программы – торговые терминалы. Если инвестор работает на фондовой бирже, то чаще всего он использует QUIK. Но у всех них базовая функциональность абсолютна эквивалентная – они позволяют:

  • размещать ордера на покупку и продажу;
  • эти ордера могут быть двух типов – немедленного или отложенного (завершается спустя 2 дня) исполнения (при наличии соответствующего контрагента);
  • наблюдать за графиком котировки в разных режимах и форматах;
  • осуществлять анализ встроенными и загружаемыми инструментами теханализа;
  • получать и транслировать новости от брокера, биржи или иных информационных ресурсов;
  • просматривать историю сделок.

Если инвестор выставил ордер немедленного исполнения, то клиринг (т. е. перевод его в состояние исполненного) произойдет только при наличии в стакане ордера с аналогичной ценой и таким же или большим объемом, но противоположного типа. Из стакана удаляется только ордер с меньшим объемом, а у другого просто соответственно уменьшается объем. Отложенный ордер начинается исполняться в момент нахождения контрагента, а закончиться может в любой торговый период на протяжении двух торговых суток (это возможность для инвесторов совершить сделку при отсутствии в настоящий момент части суммы, необходимой для этого).

В результате совершения сделки деньги списываются с баланса покупателя и поступают на баланс продавца ценной бумаги, которая с депозитария брокера продавца перемещается в депозитарий покупателя. Таким образом, торговля на фондовой бирже приводит к изменению собственников у эквивалентных на текущий момент по ценности денег и ценных бумаг.

Как заработать на фондовой бирже

Играть на фондовой бирже можно с нацеливанием на рост/падение курса или на регулярные вознаграждения (дивиденды, купоны и т. п.). Начинающим трейдерам (они зарабатывают на разнице котировок продажи и покупки) лучше всего выбрать в качестве объекта торговли стабильные и надежные ценные бумаги (можно несколько «голубых фишек»). Их динамика вполне понятна и легко прогнозируема, что позволит успешно закрепить на практике некоторые методы анализа.

Целесообразно сразу начинать с анализа 3-4 ценных бумаг из различных отраслей – это позволит очень быстро запомнить, какие технические и фундаментальные факторы являются приоритетными в каждой из них. И начинать инвестировать надо сразу же с формирования портфеля хотя бы из двух, но лучше трех-четырех активов – таким образом реализуется диверсификация, необходимая для снижения риска до безопасного уровня и, одновременно, незначительно влияющая на прибыльность.
Рисунок 4. Торговля на фондовом рынке – это, прежде всего, умение концентрироваться на конкретной задаче (например, на анализе).

Рисунок 4. Торговля на фондовом рынке – это, прежде всего, умение концентрироваться на конкретной задаче (например, на анализе).

Наличие портфеля потребует и регулярного его пересмотра – а это тоже очень важный навык, которым должен в совершенстве владеть каждый успешный инвестор, если он работает на фондовой бирже. Пересмотр заключается в выявлении бесперспективных ценных бумаг в портфеле, продаже их и покупке наиболее перспективных на текущий момент активов. Проводить такой пересмотр следует еженедельно или с другой периодичностью такого же порядка.

А если инвестор предпочитает зарабатывать на дивидендах, купонных выплатах и других выплатах, то ему тоже лучше всего сформировать портфель. Для выявления наиболее выгодных инвестиционных объектов используются исключительно методы фундаментального анализа. Например, исследуются графики прироста количества клиентов или увеличения добычи сырья. В этом случае тоже формируются торговые стратегии, по правилам которой проходит анализ, совершаются сделки и распределяется прибыль (выводится и/или реинвестируется).

Риски на финансовых рынках – можно ли заработать на фондовой бирже

В большинстве случаев инвестор рискует только деньгами, на которые он совершает инвестиции. Но в реальности в нередко реализуется и гораздо больший финансовый риск, чем инвестиционный капитал на счете брокера и вложенный в ценные бумаги – это происходит, если этот инвестиционный капитал является заемным. Этот вариант крайне нежелателен для применения, поскольку добиться сколь-нибудь значимой прибыли не удастся, поскольку она вся или почти вся уйдет на выплату процентов, ведь кредитная ставка банков почти такая же, как и потенциальная прибыльность даже умеренных стратегий.

Для денег, находящихся на счету брокера, существует риск признания последнего банкротом. Компенсируется этот риск тем, что существует агентство по страхованию вкладов, обеспечивающий защиту финансов инвесторов у брокеров, заключивших с ним договор. Даже если не удастся обналичить баланс счета, почти всегда есть возможность перевода суммы с него на инвестиционный счет другого действующего брокера.

А для денег, находящихся в инвестициях (ценных бумагах), риском является понижение их стоимости, приостановка выплаты вознаграждений, существенное снижение ликвидности и другие ситуации, при которых становится затруднительным или невозможным реализовать прибыль. Возникают они по причинам фундаментального характера – вследствие экономических кризисов, из-за санкций и т. д. Даже если удастся реализовать в такой неблагоприятной ситуации инвестиционный портфель, то образуется существенный убыток.

А вообще, один из главных законов любого рынка заключается в том, что чем выше риск, тем вероятнее получить убыток, а не прибыль. Однако от риска напрямую зависит от потенциальной прибыли. Поэтому инвестору следует определить для себя приемлемый портфельный риск в виде соотношения допустимых потенциальных убыточности и прибыльности. И, исходя из него, формировать портфель – например, при допустимом риске 40% можно в пропорции 50/50 собрать портфель из ценных бумаг с рисками, например, 20% и 60%, или 10% и 70%.

 

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*